ETF что это такое и как начать инвестировать в биржевые фонды в 2024

от

Что такое ETF и как в него инвестировать

ETF, или биржевой фонд (Exchange Traded Fund), представляет собой инвестиционный инструмент, который отслеживает определённый индекс, сектор или класс активов. Понимание того, что такое ETF, становится всё более важным для инвесторов, которые ищут простой и доступный способ диверсифицировать свой портфель. В отличие от традиционных паевых фондов, ETF торгуются на бирже в течение торговой сессии, подобно обычным акциям.

Основные характеристики ETF

ETF — это инвестиционный фонд, который объединяет средства нескольких инвесторов для покупки портфеля ценных бумаг. Главное отличие заключается в том, что ETF можно покупать и продавать на фондовых биржах в реальном времени, в то время как традиционные взаимные фонды торгуются только один раз в день по цене закрытия.

Что такое ETF с точки зрения структуры? Фонд может включать акции компаний, облигации, товары или комбинацию различных активов. Например, ETF, отслеживающий индекс S&P 500, содержит акции 500 крупнейших американских компаний. При покупке одной акции такого ETF инвестор получает гарантированное распределение в 500 компаний.

Типы ETF

  • Индексные ETF — отслеживают конкретный рыночный индекс, такой как NASDAQ-100 или DAX. Среднее соотношение расходов составляет 0,03-0,20% годовых.
  • Секторальные ETF — сосредоточены на определённых отраслях, например технологии, здравоохранение или энергетика. Годовые комиссии обычно находятся в диапазоне 0,35-0,65%.
  • Облигационные ETF — инвестируют в государственные и корпоративные облигации различной степени риска.
  • Товарные ETF — отслеживают цены на золото, нефть, сельскохозяйственные продукты и другие сырьевые товары.
  • Международные ETF — дают доступ к рынкам развивающихся стран и зарубежным компаниям.

Преимущества инвестирования в ETF

Инвестирование в ETF предлагает множество преимуществ для инвесторов всех уровней опыта. Во-первых, низкие комиссии. Индексные ETF часто имеют коэффициенты расходов менее 0,10%, что значительно ниже, чем у активно управляемых фондов с комиссией 0,50-1,50% годовых.

Во-вторых, диверсификация. Покупая один ETF, инвестор получает мгновенную диверсификацию по множеству активов. Например, покупка ETF, отслеживающего MSCI World Index, даёт воздействие более чем на 1600 компаний из 23 развитых стран.

В-третьих, гибкость торговли. Инвестор может покупать и продавать ETF в течение торговой сессии по текущим рыночным ценам, тогда как традиционные фонды торгуются только один раз в день.

Четвёртое преимущество — прозрачность. Состав ETF публикуется ежедневно, поэтому инвестор знает точно, во что инвестирует его деньги.

Как начать инвестировать в ETF

Первый шаг — открыть брокерский счёт у авторитетного брокера, который предоставляет доступ к бирже. Большинство современных брокеров предлагают низкие комиссии или даже бесплатную торговлю ETF.

Второй шаг — определить инвестиционные цели. Нужно решить, какую часть портфеля вы хотите вложить в ETF, сколько средств доступно для инвестирования и какой горизонт инвестирования — краткосрочный или долгосрочный.

Третий шаг — выбрать подходящие ETF. Инвестор может начать с широких индексных ETF, таких как ETF на основе S&P 500 или полного мирового рынка. Например, ETF iShares Core S&P 500 имеет коэффициент расходов всего 0,04% и активы под управлением более 400 миллиардов долларов.

Четвёртый шаг — совершить первую покупку. После пополнения брокерского счёта инвестор может разместить заказ на покупку выбранного ETF. Для примера, если инвестор намерен вложить 10 000 евро, он может распределить средства между несколькими ETF для дополнительной диверсификации: 6000 евро в ETF индекса STOXX Europe 600 и 4000 евро в облигационный ETF.

Стратегии инвестирования в ETF

Наиболее популярная стратегия — долгосрочное инвестирование с регулярным вложением (например, 500 долларов в месяц). Этот подход помогает снизить влияние волатильности рынка.

Другая стратегия — распределение активов на основе возраста инвестора. Молодой инвестор в возрасте 25 лет может выделить 80% портфеля акционным ETF и 20% облигационным ETF. По мере приближения к пенсии соотношение может измениться на 40% акций и 60% облигаций.

Третья стратегия — глобальная диверсификация. Инвестор может распределить средства между ETF американского рынка, европейского рынка и рынков развивающихся стран в пропорции 40%, 35% и 25% соответственно.

Риски при инвестировании в ETF

Необходимо понимать, что инвестирование в ETF не лишено рисков. Рыночный риск означает, что стоимость ETF может снизиться, если рынок падает. Например, во время кризиса 2020 года многие акционные ETF потеряли 25-35% своей стоимости в течение месяца.

Существует также риск ликвидности для менее популярных ETF, хотя для крупных индексных фондов это редко становится проблемой. Кроме того, инвестор должен быть осторожен с лишним торговым оборотом, который может привести к налоговым последствиям в некоторых юрисдикциях.

Полезные ресурсы

Оставьте комментарий